国家外汇管理局关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知(废止)
国家外汇管理局
国家外汇管理局关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知
国家外汇管理局
汇发[2000]82号
国家外汇管理局各分局，北京、重庆外汇管理部，大连、青岛、宁波、厦门、深圳分
局；中国银行：
为了实施汇发（1998）11号《关于印发〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》第三条关于境内居民个人自费出境留学只有在预交一定比例外汇保证金后才能取得前往国家入境签证的特殊情况下，允许居民个人交纳一定比例人民币保证金后购买外汇的规定，现将具体办理事
宜通知如下：
一、此项售汇业务授权具有办理个人因私兑换业务的中国银行分支机构（以下简称“银行”）办理。
二、自费留学人员办理预交人民币保证金的购付汇手续为：
1、自费留学人员到银行办理预交人民币保证金前，应当持因私普通护照、境外机构预交外汇保证金通知书等向户籍所在地国家外汇管理局分支局（以下简称“外汇局”）提出申请。
2、经外汇局核准后，自费留学人员应持外汇局核准件和购汇相关凭证到银行办理预交人民币保证金手续和购付汇手续。
3、银行在办理预交人民币保证金购汇业务时，具体手续按照中国银行总行制定的《境内居民个人出国留学购汇预交人民币保证金操作规程》有关规定办理（见附件）。
三、外汇局的审核手续为：
1、外汇局对自费留学人员预交人民币保证金购汇证明文件进行真实性审核后，在“自费留学人员预交人民币保证金通知书”等核准件上签署意见。
2、“自费留学人员预交人民币保证金通知书”格式，由各分局自行设计，可考虑并入相关的售汇审核通知书中。
3、各分局办理预交人民币保证金的供汇审核权限为等值5万美元，超过等值5万美元的，报总局审核。
四、中国银行及其分支机构应在每季度后15日内，向同级外汇局上报自费出境留学人员预交人民币保证金及购汇情况。
五、本通知自2000年7月1日起执行。
请各分局、外汇管理部收到本通知后，尽快转发所辖分支局、中国银行分支机构；中国银行总行尽快转发具有办理境内居民个人因私兑换业务的分支机构。在执行过程中，如遇到问题，请及时向国家外汇管理局管检司反映。
中银结〔2000〕158号
各省、自治区、直辖市分行，深圳市分行：
为完善境内居民外汇管理，解决境内居民个人自费出国留学需预交一定比例外汇保证金方能取得签证的特殊用汇情况，国家外汇管理局授权我行办理境内居民个人自费出国留学购汇预收人民币保证金业务。现将《境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程》发送给你行，并
于2000年7月1日起实行。现就有关事项说明如下：
一、境内居民个人自费出国留学购汇预收人民币保证金业务，是外汇管理局授权我行独家办理的一个新的业务品种。办理该业务将对我行个人存款、个人消费信贷等业务带来有利的推动作用，各行应高度重视，要及时将计算机系统、业务凭证等相关工作落实到位，确保7月1日正式实
施。
二、第四条第二款，关于“8409个人购汇保证金”的核算办法，由总行财会部另文下发。
三、第四条第四款，收取人民币保证金与所购美元（或等值外汇）的比例定为2∶1，即每1美元或等值外汇收取2元人民币保证金。
四、各行应按时向外汇局和总行上报统计报表。
对《境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程》在执行过程中遇到的问题，请及时上报总行结算业务部。
境内居民个人出国留学购汇预收人民币保证金操作规程
一、根据《境内居民个人外汇管理暂行办法》及其有关补充规定，特制定本操作规程；
二、本规程所称“境内居民个人”系指居住在中华人民共和国境内的中国人；
本规程适用范围为境内居民个人自费出国留学需预交一定比例外汇保证金方能取得签证而申请购汇的特殊情况。
本规程所称“人民币保证金”系指上述特殊情况下，自费出国留学的境内居民个人申请购汇时在银行按当天现钞卖出价折算的购汇人民币金额基础上需额外交纳一定比例的人民币作为保证金。
三、自费出国留学的境内居民个人（以下简称“出国留学人员”）在办理预交人民币保证金购汇时，无论购汇金额多少，均需持本人户籍证明、工作单位（无工作单位的由户口所在地街道办事处或乡以上人民政府）的证明文件、已办护照、录取通知书及费用证明等有关证明材料到当地
外汇管理局办理入学预交保证金通知书；
四、开户：出国留学人员持当地外汇管理局签发的入学预交保证金通知书及第三条中所列有关证明材料（护照需另提供一份复印件），到银行具有办理个人售汇业务资格的分支机构开立人民币保证金帐户，办理交存人民币保证金手续；
1、出国留学人员开立人民币保证金帐户，应填写个人留学购汇人民币保证金开户申请书并预留签字或印鉴（见附件二）。银行经办人员核对护照、证明材料及开户申请书无误后，通过会计系统为其开立人民币保证金帐户，收取相应人民币保证金。款项收妥后，银行经办人员将加盖有
银行业务专用章的个人留学购汇人民币保证金开户申请书客户回执联交开户人，开户申请书银行留存联、护照复印件、入学预交保证金通知书银行留存；
2、有关会计科目：在840科目“存入保证金”下增设二级科目“8409个人购汇保证金”，使用活期利率计息，利息应按规定征收利息税；
3、个人留学购汇人民币保证金开户申请书一式三联，第一联银行留存，第二联客户回执，第三联作传票附件。
4、收取人民币保证金标准：在银行当天按现钞卖出价购汇所需人民币金额基础上加收一定比例的人民币保证金，此人民币保证金比例另行通知。
五、购汇：出国留学人员办完交存人民币保证金后，即可持人民币保证金回执办理相应的购汇手续；
六、关户及退还人民币保证金：
1、出国留学人员办妥前往国家或地区有效入境签证后，须本人持护照及签证正本（需提供一份签证页复印件）、人民币保证金回执到银行办理退还人民币保证金手续。银行经办人员在根据留存档案查验完护照及人民币保证金回执无误后，在人民币保证金回执银行备注栏注明“已关户
”及关户日期，关闭其保证金帐户并将人民币保证金本、息全部退还。签证页复印件及人民币保证金回执银行留存归卷；
2、出国留学人员未取得前往国签证或因故取消出国，须持人民币保证金回执到银行，先将所购外汇按结汇当日银行挂牌汇率办理结汇退款手续（因结汇退款与购汇时的汇率不同产生的汇差由客户承担），后凭人民币保证金回执及兑换水单办理人民币保证金退还手续。银行经办人员审
核无误后，在人民币保证金回执银行备注栏注明“已关户”及关户日期，关闭其保证金帐户并将人民币保证金本、息全部退还，人民币保证金回执银行留存归卷；
3、人民币保证金退还手续应由本人办理。
七、挂失：出国留学人员遗失人民币保证金回执，应由本人及时携带办理开户时的有关证明材料到开户行办理挂失手续。办理手续时，须向银行提交书面挂失申请书。银行经办人员与留存档案核对无误并做相应记录后补开一人民币保证金回执，回执上应注有补开的字样或签章。办理挂
失手续不收费；
八、经批准办理境内个人购汇业务的分支行应定期将预交保证金购汇的情况上报同级国家外汇管理局，并由各省、直辖市分行汇总辖内各行后报送总行（报表格式见附件一）。报表为季报表，统计范围为境内居民个人出国留学购汇需预收人民币保证金的售汇情况。统计方法为按去往国
家汇总，人民币保证金单位为元，折算率使用国家外汇管理局制订的内部折算率；
九、本规程自2000年7月1日起执行。
2000年7月1日
案情:2013年1月至2月,王某、赵某、李某经预谋,先后在路边15家小商铺内以高于市场价数倍的价格推销鞭炮。经营者如拒绝购买,就以干扰经营相威胁,共收取各家商铺现金4000余元。有一家商铺拒绝购买鞭炮,即被王某等人使用气枪将商铺玻璃打碎。
分歧意见:
第一种意见认为,本案构成寻衅滋事罪。王某等人在公共场所以强行推销鞭炮为手段,强迫被害人高价购买鞭炮,索取被害人4000余元,属于强拿硬要,构成寻衅滋事罪。
第二种意见认为,构成敲诈勒索罪。王某等人以干扰经营相威胁,使被害人产生恐惧心理,要求被害人高价购买鞭炮,进而交付财物,构成敲诈勒索罪。
第三种意见认为,构成强迫交易罪。王某等人以威胁的方式与被害人达成鞭炮交易,从中赚取高于鞭炮实际价格的利益,构成强迫交易罪。
评析:笔者认为应以寻衅滋事罪定罪处罚。
1.本案不构成强迫交易罪。强迫交易罪是指行为人以暴力、胁迫手段强买强卖商品,强迫他人提供或者接受服务,情节严重的行为。此罪必须具备交易事实,而本案中王某等人推销鞭炮的行为不是交易行为,而是向被害人索要财物的借口。交易的实质为双方自愿等价交换,本案中被害人被迫给付的钱款是鞭炮实际价格的数倍,已经不是相互交易,而是被强行索取。强迫交易罪侵犯的客体为市场经济秩序,保护的是当事人交易选择权。本案中,被害人支付了数倍于市场价的钱款,其财产权受到侵犯。同时,15家商铺受到侵扰,一定范围内的社会管理秩序受到侵犯。因此,本案不构成强迫交易罪。
2.本案系寻衅滋事罪和敲诈勒索罪的竞合,应当从一重罪处罚。
从客体分析,寻衅滋事罪属于扰乱公共秩序罪,其侵犯的客体主要是社会管理秩序。其中,强拿硬要类寻衅滋事罪还侵犯了被害人的财产权。敲诈勒索罪属于侵犯财产罪,侵犯的客体是财产权。此案中,被害人受到威胁后,因担心经营受到干扰,被迫高价购买鞭炮,其财产权受到侵犯;犯罪嫌疑人的行为给被害人带来不安全感,其经营活动得不到保障,安全稳定的社会管理秩序受到侵犯。王某等人的行为不仅侵犯了被害人的财产权,还侵犯了社会管理秩序,同时符合寻衅滋事罪和敲诈勒索罪的客体要件。
从客观方面分析,强拿硬要是寻衅滋事罪的罪状之一。强拿硬要是以排除被害人反抗的强制方法取走或者索要被害人财物的行为。敲诈勒索罪的行为特征是以实施侵害相威胁,使被害人产生恐惧心理,从而按照行为人的要求交付财物。王某等人以干扰经营为威胁,强行索取被害人高于市场价数倍的钱款,既符合寻衅滋事罪中强拿硬要的行为特征,也符合敲诈勒索罪的行为特征。
从主观方面分析,2013年7月15日最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第1条规定,寻衅滋事罪的主观方面构成要件包括“行为人为寻求刺激、发泄情绪、逞强耍横等,无事生非”和“行为人因日常生活中的偶发矛盾纠纷,借故生非”两种情形。王某等人以干扰经营相威胁,意图实现其非法占有被害人财物的目的,同时其威胁的内容也体现出他们逞强耍横的心理状态,符合寻衅滋事罪的客观行为表现。
综上所述,本案属于寻衅滋事罪和敲诈勒索罪的竞合。上述解释第7条规定,寻衅滋事罪和敲诈勒索罪出现竞合的,依照处罚较重的犯罪定罪处罚。根据本案的犯罪数额,以寻衅滋事罪定罪处罚,可以处五年以下有期徒刑、拘役或者管制;以敲诈勒索罪定罪处罚,可以处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。因此,对王某等人应当以寻衅滋事罪定罪处罚。
(作者单位:天津市河北区人民检察院)
